Обзор событий

Системно значимые кредитные организации будут применять информацию из базы данных о переводах средств без согласия клиентов не позже 2 часа с момента, когда ЦБ РФ ее предоставит. С 1 января 2025 года на это отведут 1 час. Нормы коснутся также кредитных организаций из реестра значимых на рынке платежных услуг.

Остальные операторы по переводу денег с 22 октября 2024 года будут выполнять обязанность в течение 3 часа с того же момента без дальнейшего сокращения срока.

Если сведения поступят, когда операторы не обслуживают клиентов, исчисление сроков начнется с момента запуска такого сопровождения.

Регулятор отметил: новшества снизят число денежных переводов мошенникам.
Сейчас время, в течение которого банки и другие операторы должны применять информацию для выявления переводов денег без согласия клиентов, не установлено.


Источник: Указание Банка России от 19 августа 2024 № 6828-У

Поправки коснутся тех, кто мешает провести либо завершить надзорное (контрольное) мероприятие или, например, ввести спецрежим по Закону о госконтроле, а также осуществить проверку по Закону о защите прав юрлиц и ИП. За такое нарушение по общему правилу должностное лицо заплатит от 10 000 ₽ до 20 000 ₽, компания – от 250 000 ₽ до 500 000 ₽. Сейчас штрафы в два раза ниже для первых и от 20 000 ₽ до 50 000 ₽ для вторых.

За повторное нарушение должностное лицо заплатит от 20 000 ₽до 50 000 ₽ либо его дисквалифицируют на срок от 6 месяцев до 1 года. Компанию оштрафуют на сумму от 500 000 ₽ до 1 000 000 ₽. Сейчас срок дисквалификации тот же, а штраф – от 10 000 ₽ до 20 000 ₽. Юрлиц наказывают на сумму от 50 000 до 100 000 ₽.


Источник: Проект Федерального закона № 736449-8

Если суд завершил конкурсное производство до 8 октября 2024 года, арбитражный управляющий обязан разместить сообщение об этом на Федресурсе не позже 10 календарных дней с даты внесения в ЕГРЮЛ записи о ликвидации должника. Если суд завершил производство после 8 октября, срок надо исчислять со дня принятия определения об этом.

Правила действуют, пока на уровне закона не уточнят, с какого момента отсчитывать 10-дневный период. Из-за неясности одни суды исчисляли его с даты внесения в ЕГРЮЛ записи о ликвидации, а другие – со дня принятия определения об окончании производства.

Напомним, арбитражному управляющему, который вовремя не исполнил обязанность, грозит предупреждение или штраф от 25 000 ₽ до 50 000 ₽.


Источник: Постановление КС РФ от 07 октября 2024 № 44-П

Общество признали банкротом, в отношении компании открыли процедуру конкурсного производства, назначили управляющего. Руководитель должника всячески уклонялся от предоставления документов в процедуре наблюдения, поэтому управляющий самостоятельно собирал сведения об операциях. От Банка он узнал о нескольких переводах в адрес компании другого Общества на общую сумму свыше 2,2 млн руб. Управляющий запросил у нее обоснование перечислений. Спустя три месяца фирма так и не ответила, тогда управляющий потребовал вернуть уплаченное. Претензия также осталась без внимания, и он обратился в суд, чтобы взыскать эти платежи.

Суды трех инстанций отказали в удовлетворении иска. Они отметили, что отсутствие документации не доказывает безосновательность платежа. По мнению судов, отказ контрагента предоставить сведения об операциях по запросу управляющего не подтверждает недобросовестность в момент совершения оспариваемой сделки и не влечет ее недействительности.

Панкратов обратился с кассационной жалобой в Верховный суд. По его мнению, когда объективно невозможно доказать факт отсутствия встречного предоставления, эту обязанность надо перекладывать на ответчика. Вместе с иском управляющий передал только выписку банка, так как другие документы он физически не мог получить. Так он выполнил все необходимые для этого действия, что подтверждается определением суда в рамках дела о банкротстве Общества.

Также ответчик не исполнил требование первой инстанции представить счета. Как следует из текста жалобы, суды не рассмотрели вопрос о дополнительном исследовании обоснованности указанных операций. Помимо прочего, рассмотрение спора может увеличить конкурсную массу, а значит, затрагивает не только права истца, но и его кредиторов. Нежелание второй стороны представить доказательства говорит о недобросовестности и в рамках сделки, и в самом споре.


Источник: Дело № А45-29981/2022

Кабмин смягчил требования об обязательной продаже валютной выручки крупнейшими российскими экспортерами, на продажу которой отводится 30 дней с момента ее получения. С 19 октября они должны продавать на российском рынке не менее 25% средств, которые получили по внешнеторговым контрактам (ранее – не менее 50%).

Мера действует до 30 апреля 2025 года.

Источник: Постановление Правительства РФ от 11 октября 2024 № 1362

Правительство расширит перечень данных, которые организаторы распространения информации в интернете должны хранить и передавать оперативникам по запросу. Поправки обязывают хранить сведения не только о сетевых адресах, но и о портах пользователя и коммуникационного интернет-сервиса, которые применялись при регистрации, авторизации и прекращении регистрации пользователя.

Тот же состав данных потребуется хранить в составе информации о фактах приема, передачи или обработки электронных сообщений пользователя.

Источник: Постановление Правительства РФ от 09 октября 2024 № 1348